स्टेटमेंट इम्पोर्ट करना (Importing a Statement)¶
हर पंक्ति खुद टाइप करने के बजाय बैंक, UPI या क्रेडिट कार्ड का स्टेटमेंट इम्पोर्ट करें। प्रीव्यू देखने से पहले कुछ भी सहेजा नहीं जाता, और हर इम्पोर्ट को पूर्ववत किया जा सकता है।
Settings → Import पर जाएँ।
1. क्या अपलोड कर सकते हैं¶
| फ़ॉर्मैट | टिप्पणी |
|---|---|
.csv |
अल्पविराम, अर्धविराम या टैब से अलग |
.xlsx / .xls |
प्रति फ़ाइल एक शीट |
.pdf |
आपके ब्राउज़र में पढ़ी जाती है। PDF और उसका पासवर्ड आपके डिवाइस से बाहर नहीं जाते |
फ़ाइल अधिकतम 5 MB और 5,000 पंक्तियों की हो सकती है। बड़ी फ़ाइल को बाँट लें।
वह खाता चुनें जिसके ये लेन-देन हैं, राशियों की मुद्रा चुनें, फिर फ़ाइल चुनें।
PDF स्टेटमेंट¶
PDF चुनने पर TrackMyRupee उसकी हेडिंग पंक्ति (Date, Narration, Withdrawal, Deposit, Balance आदि) से तालिका ढूँढता है, उसे फ़ाइल बॉक्स में CSV बना देता है और आगे स्प्रेडशीट की तरह ही काम करता है। PDF पासवर्ड से सुरक्षित हो तो पासवर्ड पूछा जाता है; वह आपके डिवाइस पर ही रहता है।
यह उन स्टेटमेंट के लिए काम करता है जिनमें असली टेक्स्ट तालिका होती है, जैसा अधिकतर बैंक बनाते हैं। स्कैन या फ़ोटो किया हुआ स्टेटमेंट नहीं पढ़ा जा सकता। ऐसे में अपने बैंक से स्टेटमेंट CSV या Excel में डाउनलोड करें। PDF के लेआउट स्प्रेडशीट से ज़्यादा अलग होते हैं, इसलिए प्रीव्यू ध्यान से जाँचें।
2. प्रीव्यू¶
Preview पर क्लिक करें। अभी कुछ सहेजा नहीं गया है। हर पंक्ति पर निशान होता है:
| निशान | अर्थ |
|---|---|
| New | व्यय के रूप में इम्पोर्ट होगी |
| Duplicate | आपके पास पहले से है (वही तारीख, राशि और विवरण) |
| Possible duplicate | आपके दर्ज किए किसी खर्च जैसी ही राशि, दो दिन के भीतर, और कोई शब्द साझा। बिना टिक छोड़ी जाती है: सचमुच नई हो तो टिक करें |
| Transfer | आपके किसी दूसरे खाते का नाम है (क्रेडिट कार्ड बिल, "self" ट्रांसफ़र)। खर्च नहीं, ट्रांसफ़र के रूप में दर्ज होती है |
| Money in | वेतन, रिफ़ंड, ब्याज। आय का विकल्प चालू न करें तो छोड़ दी जाती है |
| Error | पढ़ी नहीं जा सकी, कारण सहित |
हर इम्पोर्ट होने वाली पंक्ति पर टिक बॉक्स है, ताकि कुछ को छोड़ सकें।
Check how the file was read से आप गलत चुना गया कॉलम सुधार सकते हैं, बता सकते हैं कि कौन सी राशियाँ खर्च हैं, या तारीखें दिन-पहले हैं या महीना-पहले।
3. पैसा आना और जाना कैसे पहचाना जाता है¶
इस क्रम में: अलग डेबिट और क्रेडिट कॉलम, Dr/Cr कॉलम या राशि के बाद Dr/Cr, चलता हुआ Balance कॉलम, और अंत में राशियाँ खुद। केवल एक चिह्न वाले Amount कॉलम और कोई और सुराग न होने पर विवरण के शब्द जैसे salary और refund इस्तेमाल होते हैं, और अनुमान लगाना पड़े तो आपको बताया जाता है।
4. आने वाला पैसा¶
Also import money coming in as income चालू करें तो ऐसी हर पंक्ति आय की प्रविष्टि बन जाती है, जिसका स्रोत विवरण से अनुमानित होता है (salary यानी Salary, interest यानी Investment Returns, refund यानी Refund / Reimbursement, cashback यानी Cashback & Rewards, बाकी Other)। हर पंक्ति पर स्रोत बदल सकते हैं। आपके अपने खाते से आया पैसा आय नहीं, ट्रांसफ़र है।
5. दोहरी प्रविष्टि नहीं¶
वही फ़ाइल दो बार इम्पोर्ट करने पर कुछ नहीं जुड़ता। एक फ़ाइल की एक जैसी पंक्तियाँ रखी जाती हैं: एक दिन की दो ₹50 की चाय दो भुगतान हैं। दोहराया गया रेफ़रेंस या UTR नंबर एक ही लेन-देन माना जाता है।
6. लंबी फ़ाइलें और टूटा कनेक्शन¶
बड़े इम्पोर्ट बैच में लिखे जाते हैं और लगभग 25 सेकंड बाद नया काम शुरू नहीं करते। ऐसा हो, या कनेक्शन टूटे, तो इम्पोर्ट History में Not finished दिखता है। वही फ़ाइल फिर चुनकर इम्पोर्ट करें: वह जहाँ रुकी थी वहीं से आगे बढ़ती है और कुछ दोबारा नहीं लिखती। एक व्यक्ति का एक समय में एक ही इम्पोर्ट चलता है।
7. इतिहास और पूर्ववत¶
Settings → Import → History में हर इम्पोर्ट की सूची है। Undo उसके बनाए खर्च हटाता है और आपका बैलेंस वापस कर देता है, मानो आपने हर पंक्ति खुद हटाई हो। बाद में वही फ़ाइल फिर इम्पोर्ट कर सकते हैं। जो पंक्तियाँ इम्पोर्ट नहीं हुईं, कारण सहित, CSV में डाउनलोड की जा सकती हैं।
सुझाव¶
- पहले सही खाता चुनें: बैलेंस और लेजर प्रविष्टियाँ उसी के अनुसार चलती हैं।
- नए बैंक से पहली बार इम्पोर्ट करते समय हमेशा Preview इस्तेमाल करें। बिना प्रीव्यू का इम्पोर्ट अनुमानों पर कभी अमल नहीं करता (संभावित डुप्लिकेट और ट्रांसफ़र छोड़ दिए जाते हैं और डाउनलोड में सूचीबद्ध होते हैं)।
- Free प्लान में मासिक खर्च की सीमा इम्पोर्ट पर भी लागू होती है।