स्टेटमेंट इम्पोर्ट करणे (Importing a Statement)¶
प्रत्येक ओळ स्वतः टाइप करण्याऐवजी बँक, UPI किंवा क्रेडिट कार्डचे स्टेटमेंट इम्पोर्ट करा. प्रीव्ह्यू पाहेपर्यंत काहीही सेव्ह होत नाही, आणि प्रत्येक इम्पोर्ट पूर्ववत करता येतो.
Settings → Import वर जा.
1. काय अपलोड करता येते¶
| फॉरमॅट | टीप |
|---|---|
.csv |
स्वल्पविराम, अर्धविराम किंवा टॅबने वेगळे |
.xlsx / .xls |
प्रति फाइल एक शीट |
.pdf |
तुमच्या ब्राउझरमध्ये वाचली जाते. PDF आणि तिचा पासवर्ड तुमच्या डिव्हाइसबाहेर जात नाहीत |
फाइल कमाल 5 MB आणि 5,000 ओळींची असू शकते. मोठी फाइल विभागा.
हे व्यवहार ज्या खात्याचे आहेत ते निवडा, रकमांचे चलन निवडा, मग फाइल निवडा.
PDF स्टेटमेंट¶
PDF निवडल्यावर TrackMyRupee तिच्या हेडिंग ओळीवरून (Date, Narration, Withdrawal, Deposit, Balance इ.) तक्ता शोधतो, फाइल बॉक्समध्ये त्याचा CSV बनवतो आणि पुढे स्प्रेडशीटप्रमाणेच काम करतो. PDF पासवर्डने सुरक्षित असल्यास पासवर्ड विचारला जातो; तो तुमच्या डिव्हाइसवरच राहतो.
हे अशा स्टेटमेंटसाठी चालते ज्यात खरा टेक्स्ट तक्ता असतो, जसे बहुतेक बँका बनवतात. स्कॅन किंवा फोटो काढलेले स्टेटमेंट वाचता येत नाही. अशा वेळी तुमच्या बँकेतून स्टेटमेंट CSV किंवा Excel मध्ये डाउनलोड करा. PDF चे लेआउट स्प्रेडशीटपेक्षा जास्त वेगळे असतात, म्हणून प्रीव्ह्यू काळजीपूर्वक तपासा.
2. प्रीव्ह्यू¶
Preview वर क्लिक करा. अजून काहीही सेव्ह झालेले नाही. प्रत्येक ओळीवर खूण असते:
| खूण | अर्थ |
|---|---|
| New | खर्च म्हणून इम्पोर्ट होईल |
| Duplicate | तुमच्याकडे आधीच आहे (तीच तारीख, रक्कम आणि वर्णन) |
| Possible duplicate | तुम्ही नोंदवलेल्या खर्चासारखीच रक्कम, दोन दिवसांत, आणि एखादा शब्द समान. टिक न करता ठेवली जाते: खरोखर नवीन असेल तर टिक करा |
| Transfer | तुमच्या दुसऱ्या खात्याचे नाव आहे (क्रेडिट कार्ड बिल, "self" ट्रान्सफर). खर्च नव्हे, ट्रान्सफर म्हणून नोंदली जाते |
| Money in | पगार, रिफंड, व्याज. उत्पन्नाचा पर्याय चालू केला नाही तर वगळली जाते |
| Error | वाचता आली नाही, कारणासह |
इम्पोर्ट होणाऱ्या प्रत्येक ओळीवर टिक बॉक्स आहे, म्हणजे काही ओळी वगळता येतात.
Check how the file was read मधून चुकीचा निवडलेला कॉलम सुधारता येतो, कोणत्या रकमा खर्च आहेत ते सांगता येते, किंवा तारखा दिवस-आधी की महिना-आधी ते सांगता येते.
3. पैसे येणे आणि जाणे कसे ओळखले जाते¶
या क्रमाने: वेगळे डेबिट आणि क्रेडिट कॉलम, Dr/Cr कॉलम किंवा रकमेनंतर Dr/Cr, चालू Balance कॉलम, आणि शेवटी रकमा स्वतः. फक्त एकच चिन्हांकित Amount कॉलम असल्यास आणि दुसरा काही सुगावा नसल्यास वर्णनातील salary, refund सारखे शब्द वापरले जातात, आणि अंदाज लावावा लागला तर तुम्हाला सांगितले जाते.
4. येणारे पैसे¶
Also import money coming in as income चालू करा, म्हणजे अशी प्रत्येक ओळ उत्पन्नाची नोंद बनते, ज्याचा स्रोत वर्णनावरून ठरवला जातो (salary म्हणजे Salary, interest म्हणजे Investment Returns, refund म्हणजे Refund / Reimbursement, cashback म्हणजे Cashback & Rewards, बाकी Other). प्रत्येक ओळीवर स्रोत बदलता येतो. तुमच्या स्वतःच्या खात्यातून आलेले पैसे उत्पन्न नसून ट्रान्सफर आहेत.
5. दुहेरी नोंद नाही¶
तीच फाइल दोनदा इम्पोर्ट केल्यास काहीही जोडले जात नाही. एका फाइलमधील सारख्या ओळी ठेवल्या जातात: एका दिवसाचे दोन ₹50 चे चहा म्हणजे दोन पेमेंट. पुन्हा आलेला रेफरन्स किंवा UTR क्रमांक एकच व्यवहार मानला जातो.
6. मोठ्या फाइल आणि तुटलेले कनेक्शन¶
मोठे इम्पोर्ट बॅचमध्ये लिहिले जातात आणि सुमारे 25 सेकंदांनंतर नवीन काम सुरू करत नाहीत. असे झाले, किंवा कनेक्शन तुटले, तर इम्पोर्ट History मध्ये Not finished दिसतो. तीच फाइल पुन्हा निवडून इम्पोर्ट करा: ती जिथे थांबली तिथून पुढे जाते आणि काहीही दोनदा लिहीत नाही. एका व्यक्तीचा एका वेळी एकच इम्पोर्ट चालतो.
7. इतिहास आणि पूर्ववत¶
Settings → Import → History मध्ये प्रत्येक इम्पोर्टची यादी आहे. Undo त्याने बनवलेले खर्च काढतो आणि तुमचा बॅलन्स परत करतो, जणू तुम्ही प्रत्येक ओळ स्वतः हटवली असेल. नंतर तीच फाइल पुन्हा इम्पोर्ट करता येते. इम्पोर्ट न झालेल्या ओळी, कारणासह, CSV म्हणून डाउनलोड करता येतात.
सूचना¶
- आधी योग्य खाते निवडा: बॅलन्स आणि लेजर नोंदी त्यानुसार चालतात.
- नवीन बँकेतून पहिल्यांदा इम्पोर्ट करताना नेहमी Preview वापरा. प्रीव्ह्यूशिवायचा इम्पोर्ट अंदाजांवर कधीही कृती करत नाही (संभाव्य डुप्लिकेट आणि ट्रान्सफर वगळले जातात आणि डाउनलोडमध्ये यादीबद्ध असतात).
- Free प्लॅनमध्ये मासिक खर्च मर्यादा इम्पोर्टलाही लागू होते.